金融衍生工具的品种，金融衍生产品和金融衍生工具

大家好，金融衍生工具的品种相信很多的网友都不是很明白，包括金融衍生产品和金融衍生工具也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于金融衍生工具的品种和金融衍生产品和金融衍生工具的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

一、次贷危机金融工具有哪些

1、1）抵押信贷担保证券（Mortgage-Backed

2、Securities，MBS）（以下简称MBS）。MBS是将抵押贷款商所发放的抵押贷款分拆、重组打包成抵押债券，然后向投资者出售。这种债券是“资产证券化”的一种实现形式，将流动性比较差的长期贷款变成了流动性比较强的债券，转移了抵押贷款商的资金风险，投资者分享抵押贷款商的利润。

3、（2）资产担保证券（Asset-Backed

4、Securities，ABS）（以下简称ABS）。MBS是房地产抵押债券，有人按照这个道理，将房地产信贷和汽车信贷等各种债务进行打包，就形成了所谓资产担保证券。

5、（3）债务抵押证券（Collateralized

6、Debtobligation，CDO）（以下简称CDO）。将不同种类的ABS进行二次打包，就形成所谓的债务抵押证券。

7、（4）结构性投资载体（Structured

8、Vehicles，SIV，又译为结构性投资工具）（以下简称SIV）。SIV是银行等大型机构逃避金融监管的一种策略，也是一种账外投融资工具，因为其可以不纳入银行的资产负债表。银行先是发行短期票据和中期债券，所得收益用于投资高收益率资产，比如抵押贷款证券。所发行证券与结构性证券之间的差额就是银行可以得到的利润。SIV扩大了银行的资本来源。

9、Swaps，CDS，又译为信用违约掉期或信贷违约掉期）（以下简称CDS）。CDS是1995年由摩根大通首创的一种金融衍生产品，它可以被看做是一种金融资产的违约保险，它的发明还曾被称为是“金融衍生产品的里程碑”。

二、衍生性金融工具

1、衍生金融资产也叫金融衍生工具（financialderivative）

2、金融资产的衍生工具是金融创新的产物，也就是通过创造金融工具来帮助金融机构管理者更好地进行风险控制，这种工具就叫金融衍生工具。目前最主要的金融衍生工具有：远期合同、金融期货、期权和互换等。

3、（1）期货合约。期货合约是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。

4、（2）期权合约。期权合约是指合同的买方支付一定金额的款项后即可获得的一种选择权合同。目前，我们证券市场上推出的认股权证，属于看涨期权，认沽权证则属于看跌期权。

5、（3）远期合同。远期合同是指合同双方约定在未来某一日期以约定价值，由买方向卖方购买某一数量的标的项目的合同。

6、（4）互换合同。互换合同是指合同双方在未来某一期间内交换一系列现金流量的合同。按合同标的项目不同，互换可以分为利率互换、货币互换、商品互换、权益互换等。

三、中国金融市场现有的金融衍生产品

中国的金融衍生品可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。

都是交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格、买卖某一特定数量和质量资产的交易形式。期货合约是期货交易所制定的标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一规定。远期合约是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签订的合约。因此，期货交易流动性较高，远期交易流动性较低。

是一种内交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。更为准确他说，掉期合约是当事人之间签讨的在未来某一期间内相互交换他们认为具有相等经济价值的现金流（CashFlow）的合约。较为常见的是利率掉期合约和货币掉期合约。掉期合约中规定的交换货币是同种货币，则为利率掉期；是异种货币，则为货币掉期。

是买卖权利的交易。期权合约规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。期权合同有在交易所上市的标准化合同，也有在柜台交易的非标准化合同。

关于金融衍生工具的品种的内容到此结束，希望对大家有所帮助。