产品净值怎么计算(产品净值计算公式)

资管新规实施后，不少固定收益产品被净值型理财产品取代，产品收益按净值计算。许多投资者不知道如何计算这样的净值产品的利息。下面就和小编一起来看看吧。

产品净值如何计算利息？

基金收益=当日基金净值*基金份额*（1-赎回费用）-申购金额+现金分红。若投资者选择现金分红，则基金份额为投资者认购基金时所购买的份额。基金份额=【申购金额-（申购金额*申购利率）】/T日基金份额净值。例如，投资者认购10万元基金，持有9.09万股，持有6个月后赎回，赎回费用为0元。期内不派发现金红利，赎回日基金净值为1.2。那么投资者的预期收益=当日基金净值*基金份额*（1-赎回费用）-申购金额+现金分红=1.2*90900*(1-0)-100000+0=9080元。

净资产计算注意事项：

1.区分浮动损失和实际损失

产品净值不断更新。例如，开放式基金每天都会更新产品净值，期间净值可能会上涨或下跌。

净值型产品的预期收益按照基金赎回交易日的净值或产品到期日的净值计算。因此，只要基金不提交赎回申请，即使基金中途下跌或上涨，账面上都是亏损或盈利。这也是基金定投比一次性购买更有优势的原因之一。

2、基金净值更新时间

基金份额净值在交易日收盘后更新，交易时间以15:00为界。因此，当投资者在交易时间内提交赎回申请时，看到的并不是该交易日的基金净值。日，而是前一交易日基金净值。

以上就是这些了，希望对您有所帮助。