套取金融机构转借资金罪（套取金融机构贷款转贷的法律后果）

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本文目录一览：

• 1、套取金融机构贷款转贷的认定
• 2、套现涉及什么罪名
• 3、单位以转贷牟利为目的,套取金融机构
• 4、套取金融机构信贷资金怎么定义什么是套取?
• 5、套取银行贷款的司法解释套取银行贷款
• 6、高利转贷罪

套取金融机构贷款转贷的认定

1、法律分析：从银行贷款之后高利转贷给别人，是不合法的。套取金融机构贷款转贷给他人而订立的民间借贷合同是无效的，并且对于高利贷部分的利息，法律也不予保护。

2、因为套取金融机构贷款转贷的行为伤害的是社会金融秩序，这涉及到公共利益，国家只允许有相关资质的机构从事金融贷款。

3、从银行贷款转借他人的，符合“套取金融机构信贷资金又高利转贷”的情形，法院会认定其民间借贷合同无效。

4、根据中国人民银行发布的《贷款通则》的规定，不得套取贷款用于借贷牟取非法收入；可以认为，凡是以用于借贷牟取非法收入为目的而取得金融机构贷款的，均属于套取金融机构贷款。

5、涉及将金融机构贷款转贷的民事判决书如下：一是司法政策变化。

6、本条第一款是个人套取金融机构贷款转贷他人非法牟利罪及其处罚的规定。

套现涉及什么罪名

1、法律分析：套现是套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。

2、法律分析：套现涉及信用卡诈骗罪或者骗取贷款罪等。

3、法律分析：帮人套现可能触犯《刑法》构成信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

4、法律分析：根据我国现行法律法规的相关规定，银行卡套现属于非法经营罪。

5、给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

单位以转贷牟利为目的,套取金融机构

法律主观：《 刑法 》第175条规定： 高利转贷罪 ，是指个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法数额较大的行为。

法律主观：刑法中没有关于高利贷的罪名，只规定非法吸收 公众存款罪 和 高利转贷罪 ： 对于个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，以高利转贷罪论处。

法律分析：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。构成高利转贷罪。

单位也可以成为高利转贷罪的主体。 高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。

套取金融机构信贷资金怎么定义什么是套取?

1、构成高利转贷罪。此处“套取”可以理解为行为人找银行办理贷款的目的就是为了高利转贷给他人使用，主观上没有自己使用的计划。

2、套取金融机构信贷资金就是利用虚假业务来获得银行贷款或其他方面的信贷资助。比如说一家公司现在急需一笔资金，但是在正常情况下银行一般不会给你任何信贷。

3、套取信贷资金就是利用虚假业务来获得 银行贷款 或其他方面的信贷资助。例如公司现在急需一笔资金，正常情况下银行不会给信贷。所以公司捏造项目合同，提交给银行，从而获得银行的信贷资助，这就是一种套取银行信用的方法。

4、套取金融机构信贷资金怎么定义？什么是套取？套取金融机构信用资金就是利用虚假业务来获得银行贷款或其他方面的信贷资助。

5、法律分析：套取金融机构信贷资金是指用于借贷牟取非法收入为目的而取得金融机构贷款。行为本身并不需要具有一定的欺骗性。

套取银行贷款的司法解释套取银行贷款

1、因为套取金融机构贷款转贷的行为伤害的是社会金融秩序，这涉及到公共利益，国家只允许有相关资质的机构从事金融贷款。

2、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，是指自然人或者单位以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。

3、[相关法律]《商业银行法》第八十条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

4、其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款骗取数额在1万元以上的。

高利转贷罪

刑法中没有高利贷罪的，如果进行高利转贷的，违法所得数额在十万元以上的或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，就构成高利转贷罪。

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金然后再将这个资金高利转贷给他人，从中赚取利差，违法所得数额较大的行为。

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。为维持金融市场秩序，1997年《刑法》首次规定高利转贷罪，原条款保留至今，未作修改。

上述就是 高利转贷罪 立案 标准是怎样的答案。

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