金融机构尽职调查倒查几年，金融机构尽职调查倒查几年有效

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融机构尽职调查倒查几年的问题，于是小编就整理了1个相关介绍金融机构尽职调查倒查几年的解答，让我们一起看看吧。

投资人的尽职调查都包括哪些方面？

你好，我是专门做股权策划的律师，平时在参与股权投资时经常与投资人有接触，下面就这个问题聊聊看法。

首先来讲每一个投资人或投资机构根据他的投资习惯和行业的不同，都有自己不同的尽职调查的范围。有的可能会倾向于企业的成长性，有的可能会倾向于企业的风险规避型。这个并没有一个统一的范本。按常规来讲，投资人尽职调查时会考察企业的以下几个方面。

第一个方面就是被投资企业创始团队的情况。这里边的重点是创始人团队的股权结构和专业背景。如果您是被投资企业，要得到投资人的青睐，就需要理顺本公司的股权结构，尤其股权要清晰，实际控制人显明。另外，创始团队的家庭情况和个人情况也是考察情况之一。比如有没有潜在的离婚的风险或者债务问题。

第二个方面是企业的商业模式。每一个投资机构会对自己熟悉的商业模式，产生较大的兴趣。另外，根据我的经验多创业团队他们自认为自己的商业模式很完善，实际并不是这样。建议，创业团队应该多找一些有经验的人或者是同行业的人聊一聊，不断的完善自己的商业模式。才能更好地吸引投资人。

第三个是企业的发展前景，或者是行业背景。任何一个投资人的投资都是想得到回报，因此，不可能投资一个没有前景的企业。因此，前景很重要，本来才会精彩。

第四个根据投资阶段的不同，投资方有可能会对投资回报有所要求，以及能够完成投资回报的措施。这就需要看企业的成长性和财务数据。

第五个方面是企业的风险管理能力。包括法律风险和知产权等方面的风险。不完善的风险管理能力的企业投资风险相对会较小。

以上是根据我的工作经验总结的投资人尽职调查的方面，是原则性的，并没有细节，真正的细节需要与投资人具体的洽谈才会得出。但无论哪一个投资人，请有融资需求的企业一定要记住:投资人的钱不是白来的，融资有风险，签约须谨慎。

投资人的尽职调查，有很多规范的指导。根据这些规范的指导，我们能够做一份完善的全面的尽职调查清单。然而，真正决定我们能不能投资的，并不在于大而全的调查，更重要的是一些关键细节。

第一，业务模式是否可行。应该说，这个问题，不是简单的尽职调查能够给出答案的，需要与创业人反复沟通，对其业务模式中的每一个节点做论证。如果是服务类的，例如当前的各类共享经济服务模式，对模式的论证，及竞争状态的动态模拟就非常重要。曾经有个做拼车服务的公司，在滴滴做顺风车之前得意忘形，滴滴一做顺风车，立马在竞争中溃败，就是没有考虑到竞争的动态变化。如果是产品，就要考虑是否真需求。当前的大多数服务机器人，大数据服务，恐怕都没有真需求。那么，市场也就无从培育和扩张了。

第二，创业人是否能够做到杀伐决断，披荆斩棘，百折不挠。拿上面那个拼车软件来说，如果能够在滴滴做顺风车之前正确决断，果断调整竞争策略，果断引进战略投资者，恐怕就不会在滴滴的竞争之下一败涂地。当前的很多服务机器人项目，如果能够高频地与客户互动，全面了解客户需求，针对客户需求不厌其烦地朝着“真实需求”的方向改进，距离成功就会越来越近。后者，中阅资本集团旗下天阅投资所投的江苏南大电子，就是一个典型：在服务机器人的纷乱市场中，找准了银行服务机器人的正确道路，与各银行反复论证功能。最终，南大电子的金融服务机器人，得到了银行的认可，南大电子在2017年也开始进入盈利期。

在中阅资本的尽职调查中，以上两点，是核心。其他的财务和非财务调查，都在佐证这些，以及规范性。当然，规范性是基础，就不赘述了。

到此，以上就是小编对于金融机构尽职调查倒查几年的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融机构尽职调查倒查几年的1点解答对大家有用。