银监会金融机构数据处理，银监会金融机构数据处理办法

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银监会金融机构数据处理的问题，于是小编就整理了1个相关介绍银监会金融机构数据处理的解答，让我们一起看看吧。

假如个人资产流向了某个理财产品公司，银监会若想清查个人资金流向能查出来吗？为什么？

当然能，不过银监局光靠自己查不了，得借助人民银行反洗钱系统查询才行。

所谓银监局，全称是中国银行业监督管理委员会（现在和保监局合并成为中国银行保险监督委员会），主要职能是监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。也就是说更多的是监督职能，有权要求各机构定期或不定期上报各类报表和报告，但是对于资金交易，并无查询的权力。

但是，借助着人民银行反洗钱系统和中国银联的系统，可以比较清晰的查清每一笔资金的往来，只要个人资产是通过银行账户转账都会有痕迹，从哪来到那去，什么时候发生的，一天之内发生了几笔，近期频率有多大，都会清清楚楚，除非是用现金交易，否则都会被记录在案，而且即便是个人账户支取大额现金，也会有记录，只是把支取现金和到理财公司存入这其中的联系，可能就需要公安机关来查清了，已经超越了银行业务的范畴了。

到此，以上就是小编对于银监会金融机构数据处理的问题就介绍到这了，希望介绍关于银监会金融机构数据处理的1点解答对大家有用。