金融行业保密测评，金融行业保密测评标准

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融行业保密测评的问题，于是小编就整理了1个相关介绍金融行业保密测评的解答，让我们一起看看吧。

瑞士联邦税务管理局9月底同部分国家（或地区）税务机关交换了约200万条金融账户信息，瑞士银行不再为客户保密，你怎么看？

#瑞士银行不再保密# 金融账户涉税信息自动交换（AEOI）标准指的是，2014年7月，OECD（经合组织）在二十国集团（G20）委托下，发布了金融账户涉税信息自动交换标准（简称AEOI），并获得当年G20布里斯班峰会的核准，其目标为加强国际税收合作、打击跨境逃避税。

瑞士曾经为了保护本国银行传统的保密特性，与G20相关组织讨价还价过，试图不实行或者不加入这个金融信息交换队伍中。但最终在欧盟、美国等的胁迫下，瑞士政府作了大步妥协与退让，最终加入了。

目前信息都已经非常透明，瑞士交换信息情况介绍很多很全了，在这里我只重申几个关键点：

一是瑞士首批进行信息交换的主要为欧盟国家，也包括澳大利亚、加拿大、日本和韩国等国家或地区。未来瑞士是否会与中国交换信息？回答是肯定的，只是时间问题。截至2017年6月30日，已有101个国家（地区）承诺实施AEOI标准。经国务院批准，我国已向G20承诺实施这一标准。此外，已有96个国家（地区）签署实施AEOI标准的多边主管当局协议或者双边主管当局协议，中国和瑞士都位列其中。中国目前已经与一些国家开始交换信息了。

二是CRS针对的是非居民账户，怎么讲？举例：假如一个中国人在瑞士有金融账户，对瑞士来说是非居民，瑞士将把这个人的金融账户信息交换给中国，同理中国也是这样。

三是瑞士银行在全球向来以高保密性著称，金融信息开始交换，瑞士银行的高度保密性将成为过去，这一点是无疑的。

四是金融信息交换后会产生“一窝端”、“一锅煮”效应。即：不仅是查处借助国际避税港逃税问题，而且包括逃税、腐败贿赂、洗钱等将会一窝端！

五是给美国等试图公布其他国家官员在美国财产状况提供了最好理由！

瑞士银行在过去相当长的时期里都是“保密”的代名词。早在1713年，日内瓦大理事会颁布了瑞士第一部银行保密法，从此开始了瑞士银行业为客户坚守秘密的良好口碑。在1987年之前，瑞士银行甚至允许开设匿名账户，就连银行客服人员也不知道客户的具体身份。由于瑞士银行业一直以“为客户保密”为服务宗旨，所以不少储户，包括国外的储户都愿意把钱存到瑞士的银行里。把钱存在瑞士银行比存在保险柜里更安全。

但这样的安全感如今正面临着挑战。瑞士联邦税务管理局（FTA）官网10月5日发布公告，称按照金融账户涉税信息自动交换（AEOI）标准，瑞士联邦税务管理局已于9月底同部分国家（或地区）税务机关交换了金融账户信息。此举为史上首次。首批依照AEOI标准与瑞士联邦税务管理局进行信息互换的国家为欧盟国度外加其他九个国度和地区：澳大利亚、加拿大、根西岛、冰岛、马恩岛、日本、泽西岛、挪威以及韩国。公告提到，瑞士税务管理局已向合作方共享了约200万条金融账户信息，自身也收到数以百万计的信息，包括账户持有者的姓名、住址、国籍、纳税识别信息、税务申报机构、账户余额以及资本利得等。也正因如此，把钱存到瑞士银行的绝对安全感也就不复存在了。

如何看待瑞士银行不再为客户保密？个人以为，这是国家间的合作与银行业国际化发展的必然结果。虽然瑞士银行在全球向来以高度保密性著称，但瑞士在承诺实施AEOI标准国家之列，这意味着瑞士的所有金融机构都要遵守这个规则，瑞士银行的金融账户也会交换。因为就AEOI标准本身来说，它指的就是金融账户涉税信息自动交换标准，于2014年7月，OECD（经合组织）在二十国集团（G20）委托下，发布了金融账户涉税信息自动交换标准（简称AEOI），并获得当年G20布里斯班峰会的核准，其目标为加强国际税收合作、打击跨境逃避税。既然瑞士在承诺实施AEOI标准国家之列，自然也要遵守这个规则。这也从根本上决定了瑞士银行为客户绝对保密时代的终结。

到此，以上就是小编对于金融行业保密测评的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融行业保密测评的1点解答对大家有用。