金融行业真实故事，金融行业真实故事大全

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融行业真实故事的问题，于是小编就整理了1个相关介绍金融行业真实故事的解答，让我们一起看看吧。

2008年的金融危机中，到底有没有人赚到钱？如果没有那么全球损失的钱到底去了哪？

这个问题不错，先回答前一点，赚钱的人当然是有的，但只是极少数清醒者的反向操作，绝大多数人都是大亏。

2008年的金融危机，源于美国金融业的次贷危机。次贷危机的意思就是非优质的次级贷款危机，大量次级贷款的借款人还不上钱断供了。

在2000年美国互联网泡沫破裂之后，美国的金融机构为了保证经济不会大幅下滑，需要找一个新的经济增长点，于是将目光放在了房屋贷款上。本来应该认真审核借款人资质，把不符合条件的借款人拦在外面，但金融从业者为了多挣佣金，先是对一些借款人资质睁一眼闭一眼，而后发展到帮助借款人资质造假，形成了大量的次级贷款。

由于美国金融业异常发达，许多资本不直接投资实业，就去买金融机构包装发行的各类债券，这些债券有个名称叫“房屋抵押债券”MBS，对应的标的物就是那些房屋抵押贷款。债券只要正常兑付，就会有无数资本抢购，很受欢迎，银行家们赚了大钱。

当符合资质的房贷被包装完了，美国银行家们就将脑筋动到了那些次级贷款上，但次级贷款普遍评级很低，为了表现出样本的多样性，银行家们有办法，就是把次级贷款打散再包装，于是变成了新的MBS。再把这些新的MBS也包装一下，起个名称叫债务担保凭证CDO，也拿到金融市场上销售，被一抢而空。这个过程中评级机构也起了大作用。

举个例子来说，假设有1个亿的次级贷款做原始基础，做一次MBS包装就多出1个亿的金融衍生品出现在市面上，再做一次CDO包装就又多出1个亿的金融衍生品，还有胆子更大的会做第三次甚至第四次包装，这样下来，原来1个亿的次级贷款就凭空造出3、4个亿的金融产品，多出来的都叫泡沫，只要原始的次贷出了问题，后面这些衍生品全部都会出现连锁反应，俗称泡沫破裂。

当时有无数的金融资本相互之间购买别家的金融衍生品作为投资，所以危机一发生牵连的就是一长串。只有极少数聪明人看到了其中的风险，反而做起了做空的操作，就是要求金融机构跟自己签一个对赌协议，如果风险出现，金融机构要赔偿若干美元。那时候的金融机构不认为会有风险，觉得这些人都是傻子来送钱了，所以欣然同意。最后危机暴发时，不但自身亏损，还要赔偿这些做空者。

做空的人就是这样赚了钱，但比起世界金融业亏损来说只是九牛一毛。

如果当时美联储不实行QE操作的话，你会见到全世界将过去印出来的钱收回的胜况，世界经济会出现倒退的奇景。而美联储的QE实际上并没有从根本上解决当时的危机，只不过是将危机延期了而已。

金融危机出现，会加快全球财富再度分配过程，而在财富重新分配过程中，如何把握好新的赚钱盈利机会就显得尤为重要。不过，在金融危机中，实际上也是加快了全球财富的再度转移，对做多者固然会带来较大的投资亏损压力，但对于对冲基金、做空套利者来说，反而会轻松获利，从而实现资产财富的再度分配。与此同时，对于手持保值现金资产的人，在市场处于极低的价格水平中实现抄底，这也可能实现财富的大幅增长，但真正可以做到抄底、对冲套利的人还是少数，多数人还是败在了反复抄底的道路上。

到此，以上就是小编对于金融行业真实故事的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融行业真实故事的1点解答对大家有用。