金融行业的十大陷阱包括，金融行业的十大陷阱包括哪些

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融行业的十大陷阱包括的问题，于是小编就整理了2个相关介绍金融行业的十大陷阱包括的解答，让我们一起看看吧。

什么是金融诈骗？有哪些典型的金融诈骗？

金融诈骗罪是学理上的说法，跟金融相关的诈骗罪主要有：

1. 集资诈骗罪
2. 贷款诈骗罪
3. 金融票据诈骗罪
4. 信用证诈骗罪
5. 信用卡诈骗罪
6. 有价证券诈骗罪
7. 保险诈骗罪

我印象比较经典的案子就是2008年湖南三馆房地产公司曾成杰非法集资案。

诈骗金额：34.52亿元

受害投资人：24238人

曾成杰，因集资诈骗罪，2011年被判处死刑立即执行，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。

曾成杰为了最大量地集资，曾成杰反复多次提高三馆公司的非法集资利率。从2003年到2008年，从月息1.67%提到了10%。同时曾成杰决定对员工按照揽资额6%的奖励，与此同时，曾成杰使用集资款以他人名义投资和成立公司，随意支取公司资金等转移公司财产，集资总额34.52亿元。

总而言之，警惕高息风险，避免踩雷。

最近各类网络金融骗局频发

各种诈骗手段让人防不胜防

金融诈骗随时在威胁人们的生活

那你对金融诈骗有多少了解呢？

跟着小编一起来看看！

1、APP诈骗

小李收到一条手机短信，该短信内容称，鉴于其信誉良好，故其名下信用卡可提升额度至50000元，并附带一个APP下载链接。随后，小李接到自称银行客服的骗子打来的电话，对方能准确说出小李的身份信息及开户信息，谎称银行推出延期免息还款优惠政策，要求缴纳部分保证金额，帮助完成相关手续，小李按照对方的指示操作，下载 APP，填写个人信息及手机验证码，骗子先后通过小李信用卡转账18000元。

安全提示：对可疑的语音电话或短信不要回应，应直接致电相关单位或发卡银行客服热线询问;做好个人信息保护，不扫任何不明来历的二维码，银行账号、密码，特别是手机验证码不要外泄。

2、伪装公益慈善机构实施金融诈骗

“金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。 金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。”

我学金融的时候，老师就给我们讲了这个20世纪最典型的骗局之一是“庞氏骗局”，这是金字塔传销的模板之一，后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。庞氏骗局得名于查尔斯 庞兹，他1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。庞兹最后锒铛入狱。

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这个问题问的好！但是在事实真相频繁发生中，我们看到了一些跑路金融诈骗公司的所作所为都十分隐蔽！就拿最近发生在我周围身边的一家上海金融公司暴雷举例：他们手段非常隐秘！主犯在跑路之前一年（2018）年就开始了预谋和精心策划！他们在2018年年末举行了盛大的庆祝大会，规模堪比大型电视台春节晚会，大屏幕上都是精心设计的自融产品来忽悠投资人，载歌载舞，欢天喜地，让投资人在台上飘飘然，暗自庆幸自己找到了一家可以信任的金融基金公司！！！这样的噱头普通人很难识别他们的真假，因为大多数人都不懂理财到底是怎么一个程序和合法操作，一些金融犯罪分子就是利用了普通人不懂这方面的知识，搞了许许多多自融理财产品，刻意提高国家规定利息底线，用高额年化率来骗去投资人的眼球！

最近被我们公安经侦立案，震动全国的证大金融公司倒闭案就是自融产品超量，最后导致资金链断片，发生了几百亿资金的缺口，现在主犯戴某已经被批捕！

类似这样大大小小金融诈骗公司还有许许多多，还有一些诈骗公司非常恶劣！他们公司规模非常小，年化率不低，投资人规定在一定份额内，资金不超过十几个亿！为什么？原来这些诈骗犯们是为了最后跑路而精心设计！前不久被上海长宁公安经侦队和浦东塘桥经侦队立案的弘哲金富公司就是一个典型案例！

所以如何辨别金融公司的真真假假还是有一定难度的！这就说明行业标准就是应该政府部门严格管理的法律制度，加大管理和制定金融专业法律是保证我们国家金融业稳步发展最重要的保证！

金融圈中有哪些秘密，是金融行业从业者才知道的？

别提了，曾今在金融公司待过一个多月，现在所谓12％收益的理财基本都是忽悠老头老太太的，年轻人都没有去做的，银行利率才多少，你把钱交了，对方把你的钱再放贷出去，拿回来的利息分掉收益就是他们的利润，风险高的吓人，有闲钱可以去试试，如果是养老本和老婆本就别去试了，老老实实的存银行吧

分享一点我的经验，在很多不正规的交易公司，给予你的是高风险和高回报。他们没有那么多的顾客去相互对应的做空单和多单。其实就是公司在和你打对手单，就像以前美国的对赌行。开公司都是要盈利的，那问题就来了，如果你赚到了钱的，他不就亏了钱。他们就在交易软件里加入木马，你下的多单就会变成空单，来吃客户的损失，达到盈利的目的，简称为吃客损。在金融交易市场里面陷阱很多，请大家擦亮眼睛。

谢谢悟空问答的邀请！

所谓金融，其实本来再简单不过了，就是将一些人暂时不用的钱“融”起来，投入到需要用钱的地方，获得一定的回报。

而华尔街就是所谓金融的“血库”，原本只需Common Sense (常识) 就可以分析了，是没有什么秘诀的。就是华尔街的“高手们”，刻意将本来用75％的加减法加上24％的乘除法，外带1％的积分微分就能说清楚的事情包装起来，弄得复杂无比，把大家忽悠晕了，然后“浑水摸鱼”。

金融归根到底是Supply（供）和Demand（求）关系。任何东西的价格都是有它们而定，供为分母，求为分子。而华尔街人是靠交易量而获利的。那怎样才能产生和增加交易量呢？华尔街的Supply是什么，各种股票和债券。而人的本性是Greedy(贪婪的)的，华尔街就设法将大众的Greedy转化为需求。

于是你时常会听到那些令人垂涎欲滴的好消息，如哪个股票一年涨了多少多少，哪个行业有大大的利好啦。这样，Demand自然就会增大，在Supply不变的情况下，股市不就上了吗。而一直上也不行呀，上的太高了，只有买没有卖了，量不就下来了吗？“幸好”人类还有Fear（胆怯）的一面，一旦利好出尽，跟着自然就是利空，大伙儿一怕，Demand不就下降了吗？Demand和Supply之比下降，于是股市下跌。

什么东西最有价值呢，就是那些不可再生，而同时又是很难取代的东西。比如石油，是不可再生的吧，但它的价格会一直上涨吗？不会的！因为，人类早晚会找到替代品，如太阳能，核能，一旦替代品的价格低于它时，对石油的Demand就会减少，它的价格就会下降；再举个例子，刚有火车时，所有和火车有关的股票曾一度疯长，可后来汽车普及了，飞机也民用了，你看看现在的那些公司的股票吧，好些年都不动了。

总之，金融本来很简单，是华尔街人为地将其弄得复杂无比。正好《看懂金融的第一本书》新鲜出炉，在里面谈到的期权、期货、掉期交易，以及什么次贷次债、ABS、MBS、CDO、CDS等等金融衍生品中，你们会感觉到的。

点到为止吧。

你对这个问题有什么更好的意见吗？欢迎在下方留言讨论！

我就分享一个观点，这是生活中遇到最多的。

因为在私募公司，平常很多朋友咨询做股票或者想参与，有想暴富的，带有赌博心里，也有进行资产配置的，认为股市虽然有难度，但自己不信要尝试的，各种各样。一般没参与过股市投资的，我个人观点就是劝退，投入股市的钱，你自己花了都可以，别进股市，中国股市瞬息万变，需要具备各种优良素质，比想象中要艰险的多，而且进入股市会降低生活的幸福感，账户盈亏会成为晴雨表。还有就是，有些股民朋友，不论工作多么不顺，不到万不得已，不要辞职炒股，等于变相加杠杆。

到此，以上就是小编对于金融行业的十大陷阱包括的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融行业的十大陷阱包括的2点解答对大家有用。